O Banco Central (BC) anunciou na segunda-feira (3) um pacote de novas medidas voltadas a refor\u00e7ar a seguran\u00e7a e a transpar\u00eancia do sistema financeiro. As regras ampliam o rigor no controle das contas banc\u00e1rias, com foco especial naquelas envolvidas em investiga\u00e7\u00f5es por uso indevido em esquemas criminosos e movimenta\u00e7\u00f5es irregulares de recursos.<\/p>\n\n\n\n
A a\u00e7\u00e3o integra um plano mais amplo de combate ao crime financeiro, buscando fechar brechas utilizadas por organiza\u00e7\u00f5es criminosas em transa\u00e7\u00f5es via PIX, fintechs e institui\u00e7\u00f5es de pagamento. As novas normas entram em vigor em 1\u00ba de dezembro e ter\u00e3o impacto direto sobre todo o setor banc\u00e1rio e de tecnologia financeira.<\/p>\n\n\n\n
De acordo com o Banco Central, o principal objetivo das novas medidas \u00e9 assegurar a rastreabilidade das transa\u00e7\u00f5es financeiras e impedir a circula\u00e7\u00e3o disfar\u00e7ada de recursos il\u00edcitos dentro do sistema banc\u00e1rio. As a\u00e7\u00f5es se concentram especialmente nas chamadas \u201ccontas-bols\u00e3o\u201d, estruturas usadas por algumas fintechs para reunir o dinheiro de diversos clientes em uma \u00fanica conta.<\/p>\n\n\n\n
Esse tipo de mecanismo dificulta o rastreamento da origem dos recursos pelo sistema financeiro e, segundo investiga\u00e7\u00f5es, tem sido utilizado por fac\u00e7\u00f5es criminosas, como o Primeiro Comando da Capital (PCC), em esquemas de lavagem de dinheiro.<\/p>\n\n\n\n
Um dos casos mais recentes que despertou a aten\u00e7\u00e3o das autoridades ocorreu na Opera\u00e7\u00e3o Carbono Oculto, deflagrada em agosto deste ano. A investiga\u00e7\u00e3o apontou que a fintech BK Bank teria sido usada para movimentar cerca de R$ 46 bilh\u00f5es em opera\u00e7\u00f5es suspeitas ligadas ao setor de combust\u00edveis, ao longo de cinco anos.<\/p>\n\n\n\n
Com as novas regras do Banco Central (BC), o funcionamento do sistema financeiro \u2014 especialmente o das fintechs e institui\u00e7\u00f5es de pagamento \u2014 passar\u00e1 por mudan\u00e7as significativas. O objetivo \u00e9 refor\u00e7ar o controle sobre a origem e o destino dos recursos, dificultando o uso de contas para lavagem de dinheiro e financiamento de atividades criminosas.<\/p>\n\n\n\n
Os principais pontos s\u00e3o:<\/strong><\/p>\n\n\n\n \ud83d\udd0d Mais transpar\u00eancia nas transa\u00e7\u00f5es \u2013 As institui\u00e7\u00f5es dever\u00e3o fornecer informa\u00e7\u00f5es detalhadas sobre as movimenta\u00e7\u00f5es de clientes, permitindo que o BC e outros \u00f3rg\u00e3os de controle rastreiem as opera\u00e7\u00f5es com mais facilidade.<\/p>\n\n\n\n \ud83c\udfe6 Fim das \u201ccontas-bols\u00e3o\u201d \u2013 As fintechs n\u00e3o poder\u00e3o mais concentrar recursos de v\u00e1rios clientes em uma \u00fanica conta aberta em um banco tradicional. Cada cliente dever\u00e1 ter uma conta individual e identific\u00e1vel, o que aumenta a rastreabilidade.<\/p>\n\n\n\n \u2699\ufe0f Maior responsabilidade das fintechs e bancos \u2013 As institui\u00e7\u00f5es financeiras passam a ser correspons\u00e1veis por falhas no monitoramento de transa\u00e7\u00f5es suspeitas, podendo sofrer san\u00e7\u00f5es caso negligenciem controles de seguran\u00e7a.<\/p>\n\n\n\n \ud83d\udcb8 Monitoramento em tempo real \u2013 O BC ampliar\u00e1 o uso de tecnologia de detec\u00e7\u00e3o autom\u00e1tica de fraudes e exigir\u00e1 que as institui\u00e7\u00f5es reportem opera\u00e7\u00f5es at\u00edpicas com mais rapidez.<\/p>\n\n\n\n \ud83d\udcc5 Entrada em vigor \u2013 As novas normas come\u00e7am a valer em 1\u00ba de dezembro, e todas as empresas do setor dever\u00e3o se adequar \u00e0s exig\u00eancias at\u00e9 essa data.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" O Banco Central (BC) anunciou na segunda-feira (3) um pacote de novas medidas voltadas a refor\u00e7ar a seguran\u00e7a e a transpar\u00eancia do sistema financeiro. As regras ampliam o rigor no controle das contas banc\u00e1rias, com foco especial naquelas envolvidas em investiga\u00e7\u00f5es por uso indevido em esquemas criminosos e movimenta\u00e7\u00f5es irregulares de recursos. A a\u00e7\u00e3o integra […]<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":1938,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"jnews-multi-image_gallery":[],"jnews_single_post":{"format":"standard"},"jnews_primary_category":[],"jnews_social_meta":[],"jnews_post_split":[],"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-8084","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-uncategorized"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/diariodepernambuco.audiencelabs.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8084","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/diariodepernambuco.audiencelabs.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/diariodepernambuco.audiencelabs.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodepernambuco.audiencelabs.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodepernambuco.audiencelabs.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=8084"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/diariodepernambuco.audiencelabs.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8084\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":8456,"href":"https:\/\/diariodepernambuco.audiencelabs.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8084\/revisions\/8456"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodepernambuco.audiencelabs.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1938"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/diariodepernambuco.audiencelabs.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=8084"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodepernambuco.audiencelabs.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=8084"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodepernambuco.audiencelabs.com.br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=8084"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}